总需求

等于增加的敏感资产减去增加的敏感负债

等于收入增长率乘以（基期敏感资产—基期敏感负债）

等于收入的增长额乘以（敏资0/收入0-敏负0/收入0）

任务15的例题要多做几遍

西格玛等于根号A的平方+ B的平方+2 A B肉开方

肉等于1 ，标准方差等于A + B 平方在开方=a+b=比重乘以各自标准差,相乘 再相加

肉等于-1 ， Sigma等于｜a-b｜，所以最小为零

-1≤肉≤1

零≤西格玛≤比重*各自标准差的加权平均数

shi wu中两项资产的收益率具有完全正相关和完全不相关的情况，几乎是不可能的，绝大多数资产两者之间都具有不完全的相关关系，及相关系数小于1且大于-1 ，证券资产组合收益率的标准差小鱼组合中个资产收益率标准差的加权平均值，因此，大多数情况，证券资产组合能够分散风险，但不能完全消除风险。

证券资产组合的风险，洗个马叉代表的是中风险

p等于1，完全正相关，方向相同，幅度相同，组合不能抵消任何风险，风险大

p等于-1，完全负相关，方向相反，幅度相同，组合可以最大程度抵消风险，风险小

p=【-1，1】

(1）肉越大，风险越大

（2）肉等于1，组合不能分散风险

（3）肉不等于1，就能分散风险

（4）都等于0，能分散风险，不相关

期望值也就是预期收益率，预期收益率是衡量收益的，不能用来衡量风险

方差：先做差，在平方，乘概率，再相加

方差和标准差的前提：一定是期望值相同

期望值相同时：方差越大，风险越大；标准差越大，风险越大。

标准差率是用于期望值不同

标准差率=标准差/期望值

相对数一般是百分数或除法得来的数

i=（1+r/m）m-1实际利率

1+名义利率=（1+实际利率） ×（1+通货膨胀率）

资金预．算不用产品成本①sheng c算②

1000 1 1060+66.67 六15二66.67